Conseil gestion de patrimoine Qu’est-ce que le bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est une analyse de votre situation patrimoniale actuelle. La réalisation de cet audit patrimonial permet d’analyser vos actifs et d’établir une stratégie avec des actions à mener pour atteindre au mieux vos objectifs. Cela peut être :
- l’augmentation de vos revenus avec des revenus immobiliers non fiscalisés (acquisition d’un appartement en résidence séniors, par exemple)
- la constitution d’un patrimoine
- la protection de vos proches
- la transmission de votre patrimoine
- la préparation de votre retraite avec le plan épargne retraite ou PER
Le conseiller en gestion de patrimoine vous donnera des conseils sur des placements financiers, immobiliers… les plus adaptés.
Votre bilan patrimonial comprend l’analyse de votre situation patrimoniale (recensement des biens, placements, situations familiale et fiscale, avec ses risques et ses atouts), vos objectifs définis ainsi que toutes les recommandations de votre conseiller gestion de patrimoine.
Étude patrimoniale Confier son bilan patrimonial à un conseiller en gestion de patrimoine
Si vous souhaitez faire un bilan patrimonial, il faut en premier lieu faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Ce dernier va analyser en détail votre situation et réaliser un plan d’action.
Il envisage avec vous des solutions civiles, structurantes répondant à vos besoins et à votre situation.
Il vous donne des conseils sur la stratégie patrimoniale à adapter et vous accompagne tout au long des étapes de sa mise en place. Le conseiller en gestion de patrimoine est vraiment un partenaire.
Afin que le conseiller en gestion de patrimoine puisse vous accompagner au mieux et vous proposer les meilleures solutions de placement financier, il est primordial de lui faire pleinement confiance. Il faut lui donner toutes les informations sur votre situation familiale, professionnelle, fiscale, sociale, votre patrimoine financier, immobilier ainsi que vos objectifs. Ces derniers peuvent être sur le court, moyen ou long terme.
Cabinet gestion de patrimoine à Massy et Saint-Raphaël Faire un bilan patrimonial
Votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Massy et Villebon-sur-Yvette dans l’Essonne vous propose un audit patrimonial complet, associé à une analyse des principaux points de leviers et risques de votre patrimoine. Cet audit vous permettra d’avoir une vision éclairée pour agir.
ARTMONIAL GESTION intervient également pour la réalisation de bilan patrimonial à Saint-Raphaël dans le Var. Vous pouvez nous contacter si vous souhaitez faire un bilan patrimonial pour préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou sécuriser votre patrimoine.