Prendre les bonnes décisions pour investir son argent est une tâche complexe. Entre l’évaluation de la rentabilité de chaque solution de placement et celle de la part de risque, il faut disposer de solides connaissances pour faire les meilleurs choix. Aussi, le plus simple pour éviter de se perdre et surtout, de se tromper, c’est de se faire aider par un conseiller en placement financier. Toujours à l’affût des dernières évolutions du secteur de la finance, attentif à vos souhaits et à votre situation personnelle, il vous aiguille vers les choix adaptés à vos besoins. Découvrez comment votre conseiller en placement financier vous aidera à bien investir votre argent en 2025.
Les défis du placement financier en 2025
Les marchés financiers et les produits de placement sont en constante évolution. Entre le contexte économique, les évènements mondiaux et les innovations financières, l’offre de produits de placement financier est en perpétuel mouvement.
De plus, selon les périodes, la rentabilité de certains investissements évolue et peut rendre tel ou tel produit plus ou moins attractif.
Un conseiller en placement financier est un expert qui suit de près toute l’actualité en lien avec le secteur de la finance. Toujours informé des dernières évolutions et du caractère plus ou moins rentable des investissements à votre portée, il est votre meilleur allié pour faire des choix d’investissement éclairés.
De plus, la situation évolue parfois très rapidement, d’où la nécessité de se fier à un spécialiste qui tient une veille permanente et qui saura vous conseiller efficacement.
Un bon conseiller en placement financier vous guidera d’ailleurs toujours vers une diversification de vos placements. En effet, tout miser sur un seul type de produits financiers ou d’investissements peut s’avérer risqué. Vous devenez dépendant de ce placement et en cas d’évolution défavorable, vous êtes perdant. Aussi, le meilleur conseil en placement financier est de réaliser plusieurs types d’investissements, adaptés à vos besoins, plutôt qu’un seul.
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Les solutions d’un conseiller en placement financier
Votre conseiller en placement financier est un spécialiste capable de vous proposer un placement sécurisé et fiable pour faire fructifier votre patrimoine.
Bien sûr, il peut aussi vous aiguiller vers quelques placements financiers ou immobiliers ou options de placements comportant un peu plus de risque et qui sont plus rentables. L’intérêt est alors d’améliorer la productivité globale de vos investissements.
En 2025, plusieurs placements sont rentables, comme le placement assurance-vie qui reste le produit financier préféré des investisseurs en France.
Mais vous pouvez aussi opter pour un placement en SCPI, pour l’ouverture d’un plan d’épargne retraite ou PER, ou encore pour un investissement dans de l’immobilier locatif.
Certains de ces investissements peuvent être rentables à court terme, comme les SCPI, tandis que d’autres sont clairement destinés à préparer des projets à moyen et à long terme, comme le placement en Plan Épargne Retraite ou l’assurance-vie. Certains peuvent aussi comporter une part de risque. C’est le cas des SCPI, notamment, mais aussi de la part d’unités de compte d’une assurance-vie.
Enfin, certains placements vous demanderont un investissement de départ plus conséquent, comme l’achat immobilier, tandis que d’autres comme l’assurance-vie ou le dispositif d’investissement immobilier SCPI sont beaucoup plus accessibles.
Le rôle de votre conseiller en placement financier est de vous aider à choisir les investissements les plus adaptés à votre capacité d’investissement, à vos projets et au degré de prise de risque que vous acceptez. Son travail consiste à vous proposer une stratégie de placement adaptée en fonction de tous ces critères et de vos objectifs.
En effet, chaque profil d’investisseur est différent. Certains recherchent une forte rentabilité ou une rentabilité à court terme, en acceptant une part de risque importante. D’autres, au contraire, préfèrent placer leur argent sur des supports plus sûrs, pour financer des projets de vie à moyen ou à long terme, ou en vue de transmettre leur patrimoine après leur décès.
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Les avantages d’un conseiller en placement financier
Faire appel à un conseiller en placement financier vous permet de bénéficier de conseils personnalisés. En effet, ce spécialiste commencera toujours par faire un bilan patrimonial à la découverte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de votre profil d’investisseur.
Sans cela, il est en effet impossible de vous proposer une stratégie d’investissement adaptée à vos véritables attentes.
Un bon conseil en placement financier aboutit à l’élaboration d’une stratégie de placement personnalisée, conçue sur mesure en fonction de vos capacités, de vos ambitions et de vos projets. Elle est aussi évolutive, pour tenir compte de votre situation actuelle, de vos besoins et de vos projets à moyen et à long terme.
Outre les possibilités de placement adaptées à vos besoins, un conseiller en placement financier est aussi apte à vous proposer les meilleures solutions d’optimisation fiscale. Ainsi, tout en plaçant votre argent pour financer vos projets, il vous permet de bénéficier d’avantages fiscaux intéressants tout au long de votre vie.
En résumé, votre conseiller en placement financier est non seulement votre meilleur allié pour faire fructifier votre argent, mais il vous aide aussi à optimiser votre fiscalité.
En Essonne et dans le Var, votre conseiller en placement financier du cabinet en gestion de patrimoine ARTMONIAL GESTION vous accompagne pour mettre en place une stratégie d’investissement sur-mesure, bénéfique pour vous !
N’attendez plus pour nous contacter et bénéficiez d’un accompagnement personnalisé par une équipe compétente, qui vous aidera à bien choisir vos investissements et à optimiser votre fiscalité.
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Christine Gauvry
À propos de l'auteur : Associée-Gérante.