Tout savoir sur la gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est incontournable dès que vous possédez un minimum de patrimoine, comme des biens immobiliers, des produits financiers ou de l’argent à investir ou à placer. De quoi s’agit-il exactement ? Quel professionnel peut vous accompagner dans cette démarche ? Votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine de l’Essonne vous explique tout ce qu’il faut savoir.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine consiste à créer, développer, optimiser ou préparer la transmission des actifs d’une personne physique ou morale. Concrètement, il s’agit de gérer un patrimoine d’actifs tels que des biens immobiliers ou mobiliers, des placements financiers, de l’épargne, etc.

Selon le profil et les objectifs de chacun, la gestion de patrimoine peut avoir différentes finalités. Pour certaines personnes, il est question d’optimisation fiscale.

Pour d’autres, l’objectif est plutôt de trouver les placements les plus rentables, pour faire fructifier un capital hérité d’un proche.

Il peut aussi être question d’investir dans l’immobilier pour constituer ou étendre son capital immobilier, connaitre la meilleure défiscalisation entre les revenus d’une résidence sénior ou une résidence étudiante ou disposer d’un complément de revenus grâce à la mise en location. La gestion de patrimoine peut aussi consister à trouver des solutions pour mettre ses proches à l’abri du besoin en cas de décès ou préparer sa propre retraite.

À quel moment faut-il se renseigner auprès d’un conseiller gestion de patrimoine ?

Certains évènements de la vie créent des occasions plus propices de se pencher sur la question de la gestion de son patrimoine, parce que l’on hérite de nouveaux biens, qu’on souhaite préparer son avenir ou d’assurer la sécurité financière de ses proches.

Le mariage, l’héritage dans le cadre d’une succession et la préparation de la retraite sont ainsi des moments clés durant lesquels de nombreuses personnes se tournent vers un conseiller en gestion de patrimoine.

Au moment du mariage, ce professionnel vous guide pour choisir un statut matrimonial adapté en fonction de votre situation personnelle. Il peut aussi vous conseiller des solutions pour mettre votre conjoint à l’abri du besoin au cas où vous décéderiez prématurément.

Gérer de façon optimale le patrimoine qui vous est transmis lors de la transmission de patrimoine avec un conseiller patrimonial. Enfin, cet expert est votre meilleur allié pour bien préparer votre retraite. Il saura vous conseiller les investissements ou les placements adaptés à votre situation particulière, afin de vous constituer un capital et/ou une rente pour profiter de vos vieux jours.

Rôle du conseiller en gestion de patrimoine

En fonction des objectifs de chacun, le spécialiste de la gestion patrimoniale qu’est le conseiller en gestion de patrimoine apporte des conseils sur les placements et investissements possibles en vue d’atteindre vos objectifs. Aussi, le conseiller en gestion de patrimoine fait un bilan patrimonial pour mieux vous découvrir.

À ce stade de la relation, votre conseiller en gestion de patrimoine est en phase de découverte. Il apprend à vous connaître et doit cerner votre profil et vos objectifs.

Il réalise un inventaire exhaustif et précis de vos actifs et de votre passif : biens immobiliers, placements financiers, revenus, rentes, crédits, dettes, etc.

Une fois qu’il a toutes les cartes en mains pour réaliser une analyse précise de votre situation et de votre profil, il peut établir son diagnostic et préconiser des solutions personnalisées de gestion de patrimoine. Selon que vous cherchez à faire de l’optimisation fiscale, à préparer votre retraite ou votre succession, à protéger vos proches ou à développer vos actifs, il se chargera de vous fournir des solutions pertinentes.

Votre conseiller en gestion de patrimoine est donc un vrai partenaire, à vos côtés, pour vous guider dans la gestion de vos actifs. C’est un expert doté d’un haut niveau de compétences dans les domaines du juridique, de la finance et de l’immobilier, entre autres. Son rôle est de vous fournir des conseils sur le placement financier ou l’investissement immobilier les plus adaptés à votre situation, à vos besoins et à l’atteinte des objectifs qui sont les vôtres.

Votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine de l’Essonne, à Villebon-sur-Yvette et à Massy, est à votre service pour vous aider à dynamiser votre patrimoine. Après une analyse précise et rigoureuse de votre situation, nous vous proposerons des solutions sur mesure pour atteindre vos objectifs.