Comment bien définir une stratégie de patrimoine ?

Tout au long de votre vie, une bonne gestion de vos actifs vous permet de développer votre patrimoine personnel, de l’optimiser fiscalement, mais aussi de préparer sa transmission et vos différents projets. Pour faire les bons choix aux bons moments et être certain d’atteindre vos objectifs, il faut mettre en place une véritable stratégie de gestion de patrimoine, mûrement réfléchie et adaptée à votre situation. Pour vous aider à comprendre ce qu’est une stratégie patrimoniale et pourquoi seul l’appui d’un spécialiste vous permettra de faire les bons choix, nous vous invitons à lire la suite…

Qu’est-ce que la stratégie patrimoniale ?

La stratégie patrimoniale est l’ensemble des décisions que vous prenez et des actions que vous engagez pour gérer vos actifs en fonction des objectifs que vous souhaitez atteindre. Elle concerne principalement vos actifs financiers et immobiliers.

Concrètement, une bonne stratégie patrimoniale peut vous aider à bien développer votre patrimoine, à faire de l’optimisation fiscale ou encore, à préparer votre retraite ou votre succession.

Une stratégie de gestion de patrimoine bâtie avec les conseils et l’accompagnement d’un expert vous permet de prendre les meilleures décisions pour gérer votre patrimoine à chaque étape de votre vie. Ainsi, elle peut d’abord s’articuler autour du développement d’une épargne en vue de l’acquisition d’un premier bien immobilier.

Plus tard, vous la réorienterez vers la préparation de votre retraite, puis vers la transmission de vos biens et de votre épargne à vos enfants et petits-enfants.

En effet, selon l’âge, les attentes de chacun et les projets évoluent. Avec un conseil en stratégie patrimoniale sur mesure, vous serez certain de prendre les bonnes décisions tout au long de votre vie pour gérer vos actifs financiers et immobiliers de la meilleure façon.

Votre stratégie patrimoniale évoluera avec vous pour s’adapter lors du passage d’étapes charnières comme l’acquisition de votre résidence principale, la naissance de votre premier enfant, votre mariage, la perception d’un héritage, la création de votre entreprise, etc.

Les étapes d’une stratégie patrimoniale

L’aide d’un expert du conseil en stratégie patrimoniale est indispensable pour mettre en place toutes les actions nécessaires à l’atteinte de vos objectifs de gestion de vos actifs. Pour cela, votre conseiller vous guide en procédant avec méthode, pour bâtir une stratégie patrimoniale solide et adaptée à vos besoins. Voici les étapes de cet accompagnement.

Le bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est la première étape incontournable pour mettre sur pied votre stratégie patrimoniale. Il consiste à dresser l’état des lieux de l’ensemble de vos actifs. C’est sur la réalisation du bilan patrimonial au préalable que se base tout conseil en gestion de patrimoine pertinent.

En effet, c’est seulement en réalisant avec soin l’inventaire exhaustif de vos actifs financiers et immobiliers qu’il est possible de prendre les bonnes décisions pour mieux les gérer.

Le bilan patrimonial est une première base de travail essentielle, qui permet à votre conseiller en gestion de patrimoine de mieux vous connaître et de vous proposer des solutions pertinentes.

Il se complète d’un travail d’écoute et de questionnement pour comprendre quels sont vos objectifs personnels à l’instant T, mais aussi à moyen et à long terme.

La définition de vos objectifs de gestion patrimoniale

Le conseil en stratégie patrimoniale doit prendre en compte vos souhaits et vos objectifs pour vous permettre de définir une stratégie adaptée à vos attentes. Aussi, votre conseiller en gestion de patrimoine, sur la base du bilan patrimonial, vous aide à bien clarifier vos objectifs. Ceux-ci ne seront pas les mêmes aux différentes étapes de votre vie. Ainsi, si vous êtes un jeune actif, il est normal que vous n’ayez pas les mêmes objectifs de gestion patrimoniale qu’une personne plus proche de l’âge de la retraite.

Parmi les objectifs classiques d’une stratégie patrimoniale, on retrouve le développement d’un capital financier ou d’un patrimoine immobilier, l’optimisation fiscale, la préparation de la retraite, la transmission du patrimoine réussie ou encore la protection des proches.

La définition de votre stratégie patrimoniale

Votre spécialiste du conseil en stratégie patrimoniale vous accompagne à tout âge pour vous aider à définir des objectifs réalistes et adaptés à votre situation actuelle, mais aussi à vos souhaits pour l’avenir. Ainsi, vous êtes certain de prendre les meilleures décisions et d’éviter certaines erreurs classiques.

Selon vos attentes et votre âge, votre stratégie patrimoniale pourra s’articuler autour d’un projet de constitution d’une épargne pour l’acquisition de votre résidence principale ou pour votre retraite. Dans d’autres cas, vous privilégierez l’optimisation fiscale, la planification successorale, ou encore l’investissement immobilier.

Grâce à l’accompagnement personnalisé de votre conseiller en gestion de patrimoine, vous prendrez les bonnes décisions pour réussir la gestion de votre patrimoine et mettrez en œuvre des actions réellement orientées vers la concrétisation des objectifs que vous souhaitez atteindre.

Conseils en stratégie patrimoniale par un cabinet en gestion de patrimoine

Quelle que soit votre situation, votre conseiller en gestion de patrimoine dispose de l’expertise nécessaire pour vous conseiller sur les choix d’investissement, d’optimisation, d’épargne ou de planification les plus adaptés.

En vous appuyant sur ses conseils, vous serez certain de mettre en place une stratégie patrimoniale réaliste, adaptée aux actifs que vous possédez et à ce que vous comptez en faire.

Pour chaque client, notre cabinet en gestion de patrimoine en Essonne, ARTMONIAL GESTION met en place un plan d’actions sur mesure pour une stratégie patrimoniale réussie. Notre expertise nous permet de vous offrir des conseils pertinents, sur la base d’un bilan patrimonial approfondi et rigoureux, mais aussi d’une écoute attentive.

Notre conseil en stratégie patrimoniale est totalement neutre et indépendant, centré exclusivement sur vos projets. Notre objectif n’est pas de placer des produits standardisés en masse, mais de vous offrir des solutions sur mesure et pertinentes qui vous permettront de faire fructifier et d’optimiser votre patrimoine pour servir vos objectifs.

Alors n’attendez plus pour prendre en main la gestion de vos actifs et bien préparer l’avenir. Contactez-nous pour un premier diagnostic et des conseils personnalisés !